Master Gestion de patrimoine

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Un master dédié à la formation de spécialistes en gestion et ingénierie du patrimoine

Le master Gestion de patrimoine s'adresse à des personnes qui souhaitent acquérir des compétences de haut niveau en droit, fiscalité, économie et finance pour la gestion de patrimoine.

La formation s'adresse en priorité à des professionnels engagés dans la vie active, de préférence en banque/assurance ou dans les domaines du droit et de la fiscalité, et qui souhaitent évoluer dans leur carrière ou se reconvertir pour exercer le métier de conseiller en gestion de patrimoine.

En format hybride ou 100 % à distance !

Le cursus est déployé en modalité hybride avec des cours en présentiel et à distance. Il est possible de suivre les enseignements entièrement à distance.
Les cours ont lieu en soirée et certains samedis et sont compatibles avec une activité professionnelle.
Les examens sont en présentiel. Il est possible de les passer depuis un centre Cnam de votre région.

Le master est un diplôme national de niveau Bac+5 habilité par le ministère
de l'Enseignement supérieur et de la Recherche.

• Dresser le bilan patrimonial de ses clients
• Gérer l'allocation d'un portefeuille d'actifs
• Accompagner ses clients dans la définition de leurs objectifs patrimoniaux, en tenant compte de leur problématique familiale (régime matrimonial, transmission, etc.)
• Définir une stratégie patrimoniale en tenant compte du cadre fiscal et juridique, et en intégrant les besoins financiers du client et son aversion pour le risque
• Mener une analyse et une évaluation financières d'actifs professionnels
• Conseiller ses clients en vue de constituer un patrimoine, diversifier ses investissements, préparer sa retraite ou une succession

Le master Gestion de patrimoine offre des débouchés en banque privée, société d'assurance, cabinet de conseil indépendant ou family office :

• Conseiller en gestion de patrimoine (CGP)
• Conseiller de clientèle privée
• Ingénieur patrimonial
• Conseiller en investissements financiers (CIF)
• Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP)
• Courtier
• Administrateur de biens
• ...

•  * : L'activité de CIF nécessite également la certification AMF qui peut être passée avec l'Efab durant la validation du master.

Programme du master

Le cursus permet l’acquisition des compétences fondamentales en droit et fiscalité, en finance et produits de placement, en analyse économique et conjoncturelle, et fournit aux auditeurs une approche métier de la relation clientèle, l’environnement réglementaire et une mise en pratique des compétences acquises tant pour une clientèle privée que professionnelle.

Le Master 1 (M1) se décompose en sept unités d'enseignements (UE), qui peuvent être suivies en un ou deux ans, et en une unité d'activité (UA) pour la validation de l'expérience professionnelle.

Le M1 peut être suivi en hybride et/ou en formation ouverte à distance (Foad).

Pratique des taux d'intérêt et produits monétaires et obligataires

Code UE : GFN133

Décisions financières à long terme et évaluation des actifs financiers

Code UE : GFN105

Droit patrimonial de la famille

Code UE : DRA122

Droit fiscal : imposition du résultat de l'entreprise

Code UE : DRF114

Mécanismes de l'économie contemporaine

Code UE : ESD111

Anglais professionnel

Code UE : ANG330

+ Une UE optionnelle

A choisir parmi :

• DRA110 - Activités et biens de l'entreprise
• DRA112 - Règles générales du droit des sociétés
• GFN108 - Gestion de trésorerie et relations banques-entreprises
• GFN134 - Actions, gestion des portefeuilles et produits dérivés
• GFN135 - Analyse financière et politique de financement
• GFN137 - Finance internationale : Marché des changes et gestion des risques internationaux
• MSE102 - Management et organisation des entreprises

Certaines UE optionnelles sont proposées en présentiel et ne peuvent pas être choisies dans le cas d'une formation souhaitée "100% à distance". Renseignements dans la rubrique "Informations pratiques" de la fiche descriptive de chaque UE.

Expérience professionnelle

Validation de l'expérience professionnelle avec la remise d'un rapport d'activité ou de stage, avec les conditions suivantes :

• 2 années d’expérience dans le domaine du master, ou 3 années d’expérience hors domaine + un stage de 6 mois dans le domaine du master, à l’issue du master

• ou, si ces conditions ne sont pas remplies : valider 2 UE supplémentaires à choisir dans la maquette du M1 + un stage de 6 mois dans le domaine du master

Le Master 2 (M2) se décompose en dix unités d'enseignements (UE) qui peuvent être suivies en un ou deux ans.

La formation est dispensée en majorité par des professionnels experts dans le domaine de la gestion de patrimoine, de la fiscalité ou du droit.

Droit et fiscalité du patrimoine

Code UE : BAN209

Fournir aux auditeurs les notions juridiques et fiscales essentielles pour la gestion de patrimoine. Dispensé avec une pédagogie rigoureuse et exigeante, le cours vise à former des professionnels de la gestion de patrimoine disposant d'un ensemble de connaissances solides en droit et fiscalité et d'un cadre de raisonnement clair, capables de poser les bonnes questions, et de s'interroger sur les possibilités et les limites de schémas patrimoniaux variés.

• Modalités de détention du patrimoine (détention directe/indirecte, trusts, démembrement...)
• Organisation familiale du patrimoine (régimes matrimoniaux, transmission....)
• Investissement immobilier
• Investissement financier
• Contrôle et contentieux fiscal

Ingénierie patrimoniale

Code UE : BAN213

Donner aux auditeurs une première pratique du métier de gestionnaire de patrimoine, en leur faisant toucher du doigt l'intérêt et les limites des techniques qui sont abordées tout comme l'extrême diversité des situations rencontrées.

• Bilan patrimonial global (évaluation, diagnostic, préconisation et conseil)
• Études de cas représentatifs (exemples : transmission d'un bien professionnel, restructurations de patrimoines, délocalisation et stock-options ...)
• Initiation au logiciel BIG

Investissements financiers et alternatifs

Code UE : BAN214

Donner à chacun les connaissances fondamentales sur une large gamme de placements, de produits et d'instruments. Analyser les investissements projetés et leurs paramètres essentiels. Expliciter les avantages et les limites de tel ou tel véhicule de placement...

• Propriétés financières, juridiques et fiscales des produits d'investissements
• Immobilier - Œuvres d'art - Forêts, vignobles, terres agricoles et domaines de loisir - Parts de sociétés non cotées - Patrimoine professionnel
• SICAV, FCP, Mutual Funds , PEA... - Stock-options et épargne salariale - Assurance Vie

Finance pour la gestion de patrimoine

Code UE : GFN244

Appréhender les notions essentielles nécessaires à l'analyse des investissements et des actifs financiers élémentaires (actions, obligations, produits dérivés...), à la gestion d'un portefeuille et à celle d'un patrimoine.

• Calculs financiers et actuariels
• Gestion de portefeuille et diversification
• Produits de taux et actions
• Produits dérivés

Macroéconomie financière et analyse de la conjoncture

Code UE : GFN227

Comprendre l’environnement macroéconomique, les raisons de la mise en place de politiques économiques et leur impact sur l’économie et donc sur les marchés financiers. Connaître les problématiques actuelles de la conjoncture économique et des marchés financiers. Fournir une aide à la décision sur des choix de placements.

• Mesures de la croissance
• Mesures et anticipation de l'inflation
• Indicateurs de conjoncture : prévoir les cycles économiques
• Banques centrales et politique monétaire
• Politique budgétaire et taux longs

La gestion du patrimoine du dirigeant et de l'entreprise

Code UE : DRA206

Analyser le patrimoine personnel et professionnel du dirigeant afin de mettre en place une stratégie patrimoniale globale. Maîtriser les choix à réaliser en termes de protection de la famille (régime matrimonial, statut du conjoint…), en matière immobilière (constitution de société, inscription de l’immeuble à l’actif…) et proposer une stratégie fiscale en matière de biens professionnels.

• La dimension professionnelle du patrimoine
• La dimension personnelle ou familiale du patrimoine
• La fiscalité des biens professionnels

Relations clientèle, éthique et déontologie

Code UE : BAN212

Donner aux auditeurs une première idée des clients auxquels ils auront à faire, de leurs attentes et de leurs exigences. Transmettre une première vision du métier de la gestion de patrimoine : comment est-il pratiqué, qui sont les intervenants sur ce marché, quelles sont les règles éthiques et la déontologie du métier.

• Marché de la gestion de patrimoine et principaux intervenants
• Marketing / Communication / Vente
• Aspects psychologiques
• Déontologie
• Compliance

Finance durable

Code UE : GFN255

Intégrer les enjeux de la finance durable dans les choix de placement et les stratégies d'investissement

• Concepts de « finance sociale » et de « durabilité » et enjeux de ce secteur d’activité

• Implications des pratiques de la finance durable sur les marchés privés

• Performances des investissements à impact social et investissements ESG par rapport aux investissement traditionnels

• Cas pratiques sur l’investissement à impact social, innovations récentes en matière de finance durable sur le marché de la dette (obligations vertes) et sur le marché du financement (prêts ESG)

• Aspects règlementaires de la finance durable

+ Une UE optionnelle

A choisir parmi :

• GFN216 - Analyse financière et évaluation de l'entreprise
• GFN228 - Collecte et gestion des capitaux
• GFN251 - Crypto-actifs et nouveaux modes de paiement
• GFN252 - Finance sociale et durable
• GFN253 - Financement des start-up

Certaines UE optionnelles sont proposées en présentiel et ne peuvent pas être choisies dans le cas d'une formation souhaitée "100% à distance". Se renseigner auprès du secrétariat pédagogique.

Mémoire

Un mémoire de recherche sur un sujet au choix de l'auditeur, encadré par un enseignant du master.

Expérience professionnelle

Validation de l'expérience professionnelle avec la remise d'un rapport d'activité ou de stage, avec les conditions suivantes : être en emploi depuis au moins 6 mois ou réaliser un stage de 6 mois minimum, dans le domaine du master

Retrouvez ici le programme complet du master (M1 et M2).

Organisation de la formation

Le master est proposé en formation continue et les enseignements sont organisés pour permettre une compatibilité avec une activité professionnelle en journée.

• En master 2 : Les unités d'enseignement (UE) sont proposées en modalité hybride, c'est-à-dire avec une combinaison de séances de cours en présentiel (diffusés simultanément en ligne et/ou enregistrés) et des séances uniquement en ligne. Les cours ont lieu ou sont diffusés en soirée (18h30-21h30) et certains samedi en journée. Il est possible de suivre la formation 100 % à distance.

• En master 1 : Chaque UE peut être suivie au choix en présentiel (cours du soir) ou à distance. Le choix doit être réalisé au moment de l'inscription. Certains UE optionnelles ne sont proposées que dans une seule modalité. Il est possible de suivre la totalité du M1 soit en présentiel, soit à distance, ou de combiner les deux modalités au choix selon les UE.

Les cours en présentiel ont lieu au cœur de Paris (site Saint-Martin / Métro Arts et Métiers). Ils se déroulent de début octobre à fin juin. La présence en cours n'est pas obligatoire (sauf financement par un tiers), pour tenir compte des contraintes professionnelles de chacun, mais est fortement recommandée.

Les auditeurs inscrits ont accès à un espace de cours en ligne pour chaque UE, qui leur permet d'accéder aux ressources en ligne.

Les examens sont pour la plupart en présentiel. Pour les auditeurs qui suivent la formation à distance, il est possible de passer les examens depuis un centre Cnam de région proche de votre domicile.

Plus d'informations sur les masters en Banque et Finance au Cnam sur le site du département Efab