Master Gestion de patrimoine

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Un master dédié à la formation de spécialistes en gestion et ingénierie du patrimoine

Le master Gestion de patrimoine s'adresse à des personnes qui souhaitent acquérir des compétences de haut niveau en droit, fiscalité et finance pour la gestion de patrimoine.

La formation s'adresse en priorité à des personnes disposant d'une expérience professionnelle, de préférence en banque ou assurance, et qui souhaitent suivre un cursus en formation continue pour évoluer dans leur carrière et/ou se reconvertir.

Le cursus est déployé en modalité hybride avec des cours en présentiel et à distance, avec la possibilité de le suivre entièrement à distance. Les cours ont lieu en soirée et certains samedis et sont compatibles avec une activité professionnelle.

• Dresser le bilan patrimonial de ses clients
• Gérer l'allocation d'un portefeuille d'actifs
• Accompagner ses clients dans la définition de leurs objectifs patrimoniaux, en tenant compte de leur problématique familiale (régime matrimonial, transmission, etc.)
• Définir une stratégie patrimoniale en tenant compte du cadre fiscal et juridique, et en intégrant les besoins financiers du client et son aversion pour le risque
• Mener une analyse et une évaluation financières d'actifs professionnels
• Conseiller ses clients en vue de constituer un patrimoine, diversifier ses investissements, préparer sa retraite ou une succession

Le master Gestion de patrimoine offre des débouchés en banque privée, société d'assurance, cabinet de conseil indépendant ou family office :

• Conseiller en gestion de patrimoine

• Conseiller de clientèle privée

• Chargé d’affaires patrimoniales

• Conseiller en investissement

• Administrateur de biens

• ...

Le Master 2 (M2) se décompose en dix unités d'enseignements (UE) qui peuvent être suivies en un ou deux ans.

Droit et fiscalité du patrimoine

Code UE : BAN209

Fournir aux auditeurs les notions juridiques et fiscales essentielles pour la gestion de patrimoine. Dispensé avec une pédagogie rigoureuse et exigeante, le cours vise à former des professionnels de la gestion de patrimoine disposant d'un ensemble de connaissances solides en droit et fiscalité et d'un cadre de raisonnement clair, capables de poser les bonnes questions, et de s'interroger sur les possibilités et les limites de schémas patrimoniaux variés.

• Modalités de détention du patrimoine (détention directe/indirecte, trusts, démembrement...)
• Organisation familiale du patrimoine (régimes matrimoniaux, transmission....)
• Investissement immobilier
• Investissement financier
• Contrôle et contentieux fiscal

Investissements financiers et alternatifs

Code UE : BAN210

Donner à chacun les connaissances fondamentales sur une large gamme de placements, de produits et d'instruments. Analyser les investissements projetés et leurs paramètres essentiels. Expliciter les avantages et les limites de tel ou tel véhicule de placement...

• Propriétés financières, juridiques et fiscales des produits d'investissements
• Immobilier - Œuvres d'art - Forêts, vignobles, terres agricoles et domaines de loisir - Parts de sociétés non cotées - Patrimoine professionnel
• SICAV, FCP, Mutual Funds , PEA... - Stock-options et épargne salariale - Assurance Vie

Finance pour la gestion de patrimoine

Code UE : GFN244

Appréhender les notions essentielles nécessaires à l'analyse des investissements et des actifs financiers élémentaires (actions, obligations, produits dérivés...), à la gestion d'un portefeuille et à celle d'un patrimoine.

• Calculs financiers et actuariels
• Gestion de portefeuille et diversification
• Produits de taux et actions
• Produits dérivés

Macroéconomie financière et analyse de la conjoncture

Code UE : GFN227

Comprendre l’environnement macroéconomique, les raisons de la mise en place de politiques économiques et leur impact sur l’économie et donc sur les marchés financiers. Connaître les problématiques actuelles de la conjoncture économique et des marchés financiers. Fournir une aide à la décision sur des choix de placements.

• Mesures de la croissance
• Mesures et anticipation de l'inflation
• Indicateurs de conjoncture : prévoir les cycles économiques
• Banques centrales et politique monétaire
• Politique budgétaire et taux longs

Économie des activités bancaires

Code UE : BAN201

Apporter une connaissance des métiers et enjeux du secteur bancaire, avec un focus particulier sur les évolutions récentes en termes de compliance et de gestion des risques.

• Théorie et métiers de la banque
• Défaillance et régulation bancaire
• Gestion des risques
• Structure de la dette et relation bancaire

Ingénierie patrimoniale

Code UE : BAN211

Donner aux auditeurs une première pratique du métier de gestionnaire de patrimoine, en leur faisant toucher du doigt l'intérêt et les limites des techniques qui sont abordées tout comme l'extrême diversité des situations rencontrées.

• Bilan patrimonial global (évaluation, diagnostic, préconisation et conseil)
• Études de cas représentatifs (exemples : transmission d'un bien professionnel, restructurations de patrimoines, délocalisation et stock-options ...)

Relations clientèle, éthique et déontologie

Code UE : BAN212

Donner aux auditeurs une première idée des clients auxquels ils auront à faire, de leurs attentes et de leurs exigences. Transmettre une première vision du métier de la gestion de patrimoine : comment est-il pratiqué, qui sont les intervenants sur ce marché, quelles sont les règles éthiques et la déontologie du métier.

• Marché de la gestion de patrimoine et principaux intervenants
• Marketing / Communication / Vente
• Aspects psychologiques
• Déontologie
• Compliance

La gestion du patrimoine du dirigeant et de l'entreprise

Code UE : DRA206

Analyser le patrimoine personnel et professionnel du dirigeant afin de mettre en place une stratégie patrimoniale globale. Maîtriser les choix à réaliser en termes de protection de la famille (régime matrimonial, statut du conjoint…), en matière immobilière (constitution de société, inscription de l’immeuble à l’actif…) et proposer une stratégie fiscale en matière de biens professionnels.

• La dimension professionnelle du patrimoine
• La dimension personnelle ou familiale du patrimoine
• La fiscalité des biens professionnels

English for business and finance

Code UE : GFN243

Maîtriser le langage et la pratique de l'anglais dans un contexte financier et d'affaires.

+ une UE optionnelle

A choisir parmi :

• GFN251 : Cryptomonnaies et nouveaux modes de paiement
• GFN252 : Finance socialement responsable
• GFN253 : Financement de l'innovation
• GFN218 : Ingénierie financière : Capital-investissement et Financements structurés

Un mémoire de master et une expérience professionnelle doivent également être validés durant le cursus.

Retrouvez ici le programme complet du master (M1 et M2).

Le master est proposé en formation continue et les enseignements sont organisés pour permettre une compatibilité avec une activité professionnelle en journée.

• En master 2 : Les unités d'enseignement (UE) sont proposées en modalité hybride, c'est-à-dire avec une combinaison de séances de cours en présentiel (diffusés simultanément en ligne et/ou enregistrés) et des séances uniquement en ligne. Les cours ont lieu ou sont diffusés en soirée (18h30-21h30) et certains samedi en journée. Il est possible de suivre la formation 100 % à distance.

• En master 1 : Chaque UE peut être suivie au choix en présentiel (cours du soir) ou à distance. Le choix doit être réalisé au moment de l'inscription. Certains UE optionnelles ne sont proposées que dans une seule modalité. Il est possible de suivre la totalité du M1 soit en présentiel, soit à distance, ou de combiner les deux modalités au choix selon les UE.

Les cours en présentiel ont lieu au cœur de Paris (site Saint-Martin / Métro Arts et Métiers). Ils se déroulent de début octobre à fin juin. La présence en cours n'est pas obligatoire (sauf financement par un tiers), pour tenir compte des contraintes professionnelles de chacun, mais est fortement recommandée.

Les auditeurs inscrits ont accès à un espace de cours en ligne pour chaque UE, qui leur permet d'accéder aux ressources en ligne.

Plus d'informations sur les masters en Banque et Finance au Cnam sur le site du département Efab